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Subject: 常設授權之管理
首先請大家回憶一下以下法律條文 (四月一日生效之證券及期貨條例)
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章： 571I
標題： 證券及期貨(客戶款項)規則
憲報編號： L.N. 202 of 2002; L.N. 12 of 2003
條： 8
條文標題： 關於客戶常設授權的規定
版本日期： 01/04/2003
(1) 就第4(4)(d)或5(1)(c)條而言，常設授權指符合以下說明的書面通知—
(a) 由持牌法團的客戶給予該法團或該法團的有聯繫實體；
(b) 授權該法團或有聯繫實體以一種或多於一種指明方式處理—
(i) 不時從該客戶或代該客戶收取的客戶款項；或
(ii) 不時代該客戶持有的客戶款項；
(c) (除第(2)款另有規定外)指明一段不超過12個月的該授權的有效期；及
(d) 指明該授權可以何種方式撤銷。
(2) 第(1)(c)款不適用於由持牌法團的屬專業投資者的客戶給予該法團或該法團的有聯繫實體的常設授權。
(3) 在有效期屆滿前沒有被撤銷的常設授權—
(a) 可續期一次或多於一次，每次續期—
(i) (如給予該授權的持牌法團的客戶並非專業投資者)不得超過12個月；或
(ii) (如給予該授權的持牌法團的客戶屬專業投資者)時間長短不限，
但續期須獲給予該授權的持牌法團的客戶的書面同意；或
(b) 須在下述情況下當作已續期—
(i) 在該授權的有效期屆滿前的14日之前，獲給予該授權的持牌法團或有聯繫實體向給予該授權的
該法團的客戶發出書面通知，提醒該客戶該授權的有效期即將屆滿，並通知該客戶除非他提出
反對，否則該授權會在屆滿時按該授權指明的相同條款及條件續期，而續期期間為—
(A) 該授權指明的相等期間；
(B) (如該持牌法團的客戶並非專業投資者)任何由該持牌法團或有聯繫實體指明的不超過12個
月的期間；或
(C) (如該持牌法團的客戶屬專業投資者)由該持牌法團或有聯繫實體指明的任何期限的期間；
及
(ii) 該客戶沒有在該授權屆滿前反對該授權續期。
(4) 凡常設授權按照第(3)(b)款當作已續期，有關持牌法團或有聯繫實體(視屬何情況而定)須在該授權屆滿
日期後的1星期內，將該授權續期的確認書給予該法團的有關客戶。
大家有沒有注意以下要點:-
1. 要書面通知
2. 每次授權不可超過12個月
3. 授權的有效期屆滿前的14日之前通知客戶
4. 客戶沒有在該授權屆滿前反對該授權,可以自動作為續期
5. 須在該授權屆滿日期後的1星期內，將該授權續期的確認書給予該法團的有關客戶。
貴公司有甚麼常設授權工作要處理呢?
最常見的有Margin Client Agreement, Cash Client Agreement (Rolling Balance), ISI Arrangement,
Authorization of Stock Pledge.
因為同一客戶會有不同的"常設指示, 累積的工作, 其實是很繁重, 那麼, 貴公司該如何監察公司行政,
才可以不用費神又可以符合法例要求呢?
當然, 貴公司已經安排足夠人手, 又指定專人監督負責, 已經有信心處理了.
如果有既簡單,又可靠, 更省人手的方法, 您有興趣嗎?
就是-----> 選用POP系統, 加入"常設指示管理系統"(SB-85), 您不用增加人手,又可由電腦排列程序,
令您絕對安心, 即使監察人員來挑剔,也無從入手了.
工作原理
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在POP系統的客戶記錄內, 可以登錄多個不同的"常設授權指示", 每個指示有獨立的生效日期, 屆滿日期,
及最近更新日期. 不論您收到多少個客戶指示,祇要一一輸入電腦,即可將文件存檔.
當屆滿前14 - 21 天(由用戶自訂), 系統會產生報表, 供使用者參考, 同時, 產生"合併列印"資料檔,
讓您在MicroSoft Word 97/2000/XP 印出精美函件, 甚至"合約", 供客戶簽署.
當客戶回應時, 您可以逐一輸入資料.
客戶沒有回應, 您可以當作客人同意續約, 然後發出確認文件.
需要發出"確認文件"的名單, 會由POP系統(SB-85) 輸出, 然後經MicroSoft Word 97/2000/XP 產生"
合併列印"資料檔, 即時印出精美函件. 完成整套法規要求.
以上一切工作, 除了預先設計好的文件內容,要經專人安排外, 其他日常工作, 可以安心交由電腦處理,
現有的員工, 不用特別訓練, 都可以輕鬆處理.
為了讓大家了解, POP會安排使用示範, 歡迎參加 (查詢請電 23918816)
-------------------------------- 報名表 ------------------------------------------
本公司: ____________________________________________________________ 行家編號 __________
聯絡人: ________________________________________ 電話 _______________ FAX: _____________
EMAIL ADDRESS: _________________________________________________________________
有意了解POP系統之"常設授權之管理" 系統,
請安排於 _____ 月______ 日, __________ 時間,
本人會蒞臨POP之會議室. 地址: 金鐘道89號力寶中心第一座2103室, 參觀示範.
預算參加人數: ________, 請以FAX _______EMAIL _____ 電話______確認安排.
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